客户分级主要依据客户在本行的财富类资产总额进行评定，当客户当月AUM月日均达到某一客户等级标准，则客户在次月升级至该级别，当客户当月AUM月日均值低于原等级标准后列为本级别关注客户，大众客户、富裕客户、浩瀚·金客户、浩瀚·白金客户、浩瀚·钻石客户连续3个月AUM月日均值不达标的，在第4个月降级为第3个月AUM月日均值所对应的客户等级，私人银行客户、私人银行·黄金客户、私人银行·白金客户、私人银行·钻石客户连续6个月AUM月日均值不达标的，在第7个月降级为第6个月AUM月日均值所对应的客户等级。具体标准见下：
| 客户类型 |
财富资产月日均（存款＋理财＋保险＋基金+信托+贵金属等） |
| 私人银行·钻石 |
≥1亿元 |
| 私人银行·白金 |
≥3000万元 |
| 私人银行·黄金 |
≥1000万元 |
| 私人银行 |
≥600万元 |
| 浩瀚·钻石 |
≥300万元 |
| 浩瀚·白金 |
≥50万元 |
| 浩瀚·金 |
≥10万元 |
| 富 裕 |
≥1万元 |
| 大 众 |
＜1万元 |
